حساب-بانکی

به منظور اتخاذ رویه واحد در انسداد وجوه حساب‌ بانکی متعلق به صادرکننده چک برگشتی و نحوه رفع انسداد از وجوه مسدود شده ، مقتضی است الزامات و فرآیندهای اجرایی به شرح زیر، مورد اجرا گذارده شود.

برای مشتریان حقیقی، سقف برداشت مبالغ بالاتر از چهار میلیارد ریال از حساب های بانکی خود نیز صرفاً بصورت حضوری از طریق شعب بانک و پس از ارائه مدارک مثبته مجاز خواهد بود.

معاون فرهنگی اجتماعی پلیس فتا فراجا از اجرای طرح این پلیس به منظور شناسایی و دستگیری مجرمان سایبری فعال در حوزه کپی کردن کارت‌های بانکی خبر داد.

این تروجان GoldPickaxe نام دارد و پس از نصب، می‌تواند داده‌های تشخیص چهره، اسناد هویتی و پیام‌های متنی را سرقت کند.

پس از اخذ اظهارات شاکیان و با بررسی های فنی معلوم شد متهم یا متهمان پس از کپی برداری کارت‌های بانکی مالباختگان به وسیله دستگاه اسکیمر اقدام به برداشت غیرمجاز از حساب بانکی آنها کرده‌اند.

بانک‌ها مکلف شده اند که برای افتتاح حساب، حتماً علاوه بر کدپستی و فیش آب و برق، فیش حقوقی افراد را هم ضمیمه کرده و دریافت نمایند.

حسب درخواست سامانه‌ای سازمان امور مالیاتی کشور، نسبت به مسدود کردن حساب بانکی یا حساب‌های بدهکاران مالیاتی به میزان بدهی قطعی به صورت سامانه‌ای(سیستمی) و برخط بر اساس سامانه‌های موجود اقدام کند.

موحدی تاکید کرد: اگر حساب شخصی به عنوان حساب مشکوک به فعالیت‌های تجاری شناسایی شد لزوما به این معنا نیست که می‌توانیم از او مالیات بگیریم بلکه ادعای اثبات غیردرآمدی بودنش با صاحب حساب است. یعنی صاحب حساب می‌تواند ادله و مدارکی ارایه دهد که این واریزی برای مثال مربوط به صندوق قرض‌الحسنه خانوادگی یا فروش ملک است.

در ایران به ازای هر 1000 بزرگسال (افراد بالای 15 سال) تعداد 7 هزار و 734 حساب بانکی وجود دارد. یا به عبارتی به ازای هر نفر 7.7 حساب بانکی وجود دارد.

دستگاه‌ های یادشده موظفند کلیه دریافت‌ها و پرداخت‌های خود را فقط از طریق حساب‌ های افتتاح شده نزد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران انجام دهند.