صرافی‌های ارز دیجیتال به‌عنوان پل ارتباطی میان کاربران و دنیای ارزهای دیجیتال، نقش حیاتی در انجام معاملات و سرمایه‌گذاری ایفا می‌کنند. بنابراین انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال مناسب، هم در ایجاد یک تجربه معاملاتی امن و مطمئن تاثیرگذار است و هم در بازدهی و کارایی سرمایه‌گذاری نقش مهمی دارد. در این مطلب، ویژگی‌های یک صرافی ارز دیجیتال مناسب را معرفی می‌کنیم و مقایسه ساده‌ای بین مزایا و معایب صرافی‌های ایرانی و خارجی انجام می‌دهیم.
البته قبل از اینکه به بررسی ویژگی‌های صرافی‌ها بپردازیم، پیشنهاد می‌کنیم با مطالعه مطلب آموزش ارز دیجیتال، آشنایی کاملی با نحوه کارکرد بازار و نحوه استفاده از صرافی‌ها پیدا کنید.
یک صرافی ارز دیجیتال مناسب چه ویژگیهایی دارد؟
یک صرافی خوب باید نیازهای مختلف کاربران را برآورده کند و در عین حال امنیت و سهولت استفاده را در اولویت قرار دهد. در ادامه، به بررسی ویژگی‌های اساسی یک صرافی ارز دیجیتال مناسب می‌پردازیم.
امنیت بالا
امنیت یکی از مهم‌ترین عوامل در انتخاب صرافی ارز دیجیتال است، زیرا این پلتفرم‌ها هدف اصلی هکرها و تهدیدات سایبری قرار می‌گیرند. در زمان بررسی امنیت یک صرافی ارز دیجیتال به نکات زیر توجه کنید:
- احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA): این ویژگی امنیتی قبل از دسترسی به حساب از مشتریان می‌خواهد چند نوع اطلاعات را در پلتفرم وارد کنند و به این ترتیب خطر دسترسی غیرمجاز را به طور قابل‌توجهی کاهش میدهد. احراز هویت دومرحله‌ای می‌تواند شامل ارسال کد در قالب پیامک یا پیامکی یا اپلیکیشن‌های احراز هویت باشد. در هر صورت FA2 می‌تواند یک لایه حفاظتی اضافه ایجاد کند.
- ذخیره‌سازی سرد: یک صرافی مطمئن بخش قابل‌توجهی از دارایی‌های خود را در کیف پول‌های سرد نگهداری میکند که به اینترنت متصل نیستند. این روش از وجوه در برابر حملات هکری محافظت میکند، زیرا ذخیره‌سازی سرد تقریباً در برابر تهدیدات آنلاین مصون است.
- بازبینی‌های امنیتی منظم: یک صرافی مطمئن به‌طور اسم زیرساخت‌‌‌‌ها و پروتکل‌های امنیتی خود برای شناسایی شکاف‌ها و نقاط ضعف احتمالی بررسی میکند تا از تامین امنیت دارایی‌های کاربران اطمینان حاصل کنید. این بازبینی‌ها می‌توانند توسط تیم‌های داخلی صرافی یا شرکت‌های متخصص امنیت سایبری انجام شوند.
- رعایت قوانین KYC و AML: رعایت مقررات شناسایی مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) برای جلوگیری از کلاهبرداری و اطمینان از عملکرد صرافی در چارچوب‌های قانونی بسیار ضروری است. این فرآیند معمولاً مستلزم تأیید هویت کاربران و احراز هویت آن‌ها است که امنیت کلی پلتفرم را افزایش میدهد.
برای فهمیدن این ویژگیها، میتوانید وب‌سایت صرافی را بررسی کرده و مستندات امنیتی، گزارش‌های شفافیت یا پرسش‌های متداول آن را مطالعه کنید. همچنین، نظرات کاربران و سابقه امنیتی صرافی را در انجمن‌ها و منابع معتبر جستجو کنید.
رعایت قوانین و مقررات و داشتن رگوله معتبر
رگولاتوری به مجموعه قوانین و مقرراتی اطلاق می‌شود که صرافی‌ها باید برای فعالیت قانونی خود رعایت کنند. رگوله اغلب شامل دریافت مجوزهای رسمی از نهادهای نظارتی و اطمینان از شفافیت در عملیات و رعایت استانداردهای امنیتی است. رعایت قوانین رگولاتوری به صرافی کمک میکند تا اعتماد کاربران را جلب و از کلاهبرداری و مشکلات قانونی جلوگیری کند. از سوی دیگر، صرافی‌هایی که در مورد اقدامات خود در زمینه رعایت مقررات و پروتکل‌های امنیتی شفاف عمل می‌کنند، بیشتر قادر به جلب اعتماد و اطمینان کاربران به خدمات خود هستند.
اطلاعات مربوط به مجوزها و گواهینامه‌های صرافی ارز دیجیتال را میتوانید در وب‌سایت آن‌ها مطالعه کنید. همچنین میتوانید نظرات سایر کاربران و تحلیل‌های وب‌سایت‌های معتبری مانند کوین‌مارکت‌کپ و CER.Live را در این خصوص مطالعه کنید.
رابط کاربری و سهولت استفاده
یک پلتفرم ساده و کاربرپسند به معامله‌گران کمک میکند تا به سرعت با ابزارها و قابلیت‌های صرافی آشنا شوند و بدون استرس معاملات خود را انجام دهند. این ویژگی برای کاربران مبتدی که ممکن است با معاملات ارز دیجیتال آشنایی کافی نداشته باشند، از اهمیت بیشتری برخوردار است. از سوی دیگر، با توجه به اینکه بسیاری از تریدرها از تلفن‌های همراه هوشمند استفاده می‌کنند، یک صرافی مناسب با ارائه اپلیکیشن موبایل مناسب به مشتریان خود کمک میکند که بتوانند در هر مکان و زمانی به‌‌راحتی معاملات خود را انجام دهند.
برای بررسی رابط کاربری صرافی، میتوانید وب‌سایت و اپلیکیشن موبایلی آن را امتحان کرده و از سهولت دسترسی به بخش‌های مختلف اطمینان حاصل کنید. همچنین، نظرات کاربران دیگر درباره تجربه کاربری می‌تواند راهنمای خوبی باشد.
نقدینگی
نقدینگی در یک صرافی ارز دیجیتال به این معناست که دارایی‌ها به سرعت و بدون تأثیر زیاد بر قیمت، قابل خرید و فروش هستند. نقدینگی بالا باعث می‌شود معاملات سریع‌تر انجام شوند و قیمت‌ها پایداری بیشتری در معاملات بزرگ داشته باشند. این موضوع نقش مهمی در تعیین سود و زیان تریدرها دارد. در بازاری با نقدینگی بالا، تفاوت بین قیمت خرید و فروش معمولاً کم است.
برای بررسی حجم نقدینگی صرافی، به حجم معاملات روزانه صرافی و اختلاف قیمت خرید و فروش (Bid-Ask Spread) نگاه کنید. این اطلاعات معمولاً در بخش مارکت صرافی در دسترس است. تحلیل وب‌سایت‌های مطرح در مورد حجم معاملات روزانه و ماهانه صرافی را نیز بخوانید.
پشتیبانی از ارزهای دیجیتال متنوع
یک صرافی ارز دیجیتال معتبر، مجموعه گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال را برای معامله به مشتریان خود ارائه میدهد و از تنوع بالایی از ارزهای شناخته‌شده مانند بیت‌کوین و اتریوم و انواع آلت‌کوین‌ها پشتیبانی میکند. به این ترتیب، تریدر ها می‌توانند فرصت‌های معاملاتی مختلف را بررسی کنند. علاوه بر آن، وجود جفت‌های معاملاتی مختلف به کاربران کمک میکند که ارزهای دیجیتال مختلف را با یکدیگر معامله کنند و این امر انعطاف‌پذیری بیشتری در استراتژی‌های معاملاتی ایجاد میکند.
برای بررسی این موضوع، لیست ارزهای پشتیبانی‌شده در وب‌سایت صرافی را بررسی کنید. همچنین به تعداد جفت‌های معاملاتی ارائه‌شده دقت کنید.
کارمزدهای پایین و قیمت‌گذاری شفاف
کارمزدهای بالا سود شما را به میزان قابل‌توجهی کاهش می‌دهند. شفافیت در هزینه‌ها نیز به شما کمک میکند هزینه‌های واقعی معامله را درک کنید. پس قبل از انتخاب صرافی، هزینه‌های واریز، برداشت و تراکنش‌ها را در انواع مختلف معاملات از طریق جدول کارمزد‌ها در وب‌سایت صرافی به دقت ارزیابی و صرافی را انتخاب کنید که در نهایت برای شما مقرون‌به‌صرفه‌تر است.
البته دریافت کارمزد کم دلیل بر مناسب بودن صرافی نیست و ممکن است خدمات ارائه شده توسط آن کمتر باشد. پس همیشه هم نباید به دنبال ارزان‌ترین گزینه باشید.
ویژگیها و ابزارهای معاملاتی و تحلیلی
ابزارهایی مانند نمودارهای تحلیلی، دستورات حد ضرر و معاملات اهرمی می‌توانند به کاربران حرفه‌ای در اجرای استراتژی‌های پیشرفته کمک کنند. نرم‌افزار‌های نموداری، شاخص‌های فنی و دستورات استاپ-لاس نقش مهمی در تحلیل و مدیریت ریسک دارند. ارائه سریع انواع معاملات اسپات، قرارداد‌های فیوچرز و آپشن‌ها در کنار مارجین تریدینگ و ارائه اهرم بالا برای افزایش سرمایه تریدرها ازجمله قابلیت‌های یک صرافی ارز دیجیتال کارآمد است.
بنابراین حتما ویژگیها و ابزارهای معاملاتی صرافی را در وب‌سایت و اپلیکیشن آن بررسی و نظرات کاربران را در مورد کیفیت ارائه این خدمات بخوانید.
کیفیت خدمات پشتیبانی مشتری
پشتیبانی مؤثر مشتری برای حل سریع مشکلات بسیار مهم است. بنابراین به دنبال صرافی‌هایی باشید که روش‌های مختلف ارتباطی مانند چت زنده، پشتیبانی ایمیلی یا پشتیبانی تلفنی را ارائه دهند تا پاسخگوی نیازهای مختلف کاربران باشند.
صرافی ارز دیجیتال خارجی یا ایرانی؟ کدام یک برای ایرانیان گزینه بهتری است؟
یکی از سوالات تریدر‌های ایرانی پس از شناخت معیار‌های یک صرافی مطمئن این است که صرافی ایرانی گزینه بهتری برای انجما معاملات است یا خارجی؟ برای پاسخ به این سوال، باید مزایا و معایب این دو گزینه را با هم مقایسه کنیم.
مزایا و معایب صرافی ارز دیجیتال خارجی نسبت به ایرانی چیست؟
از بین گزینه‌های خارجی معتبر و بر اساس فهرست بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی، صرافی‌های ایکس‌تی، ال بانک، کوینکس و KCEX احراز هویت غیراجباری دارند و با وجود محدودیت‌های بین‌المللی به ایرانیان خدمات متنوعی را ارائه می‌کنند.
صرافی‌های خارجی اغلب خدمات گسترده‌تری ارائه می‌دهند و دسترسی کاربران ایرانی را به بازار‌های جهانی امکان‌پذیر می‌کنند. پشتیبانی از امکانات پیشرفته معاملاتی، ارائه ارزهای دیجیتال متنوع و رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی برای تامین امنیت دارایی‌های کاربران ازجمله مزایای این صرافی‌ها است. این صرافی‌ها معمولاً دارای حجم معاملات بالاتر و نقدینگی بیشتری هستند که باعث کاهش هزینه‌های معاملاتی و تأخیر کمتر در اجرای سفارشات می‌شود.
با این حال، صرافی‌های خارجی معمولا ایرانیان را احراز هویت نمی‌کنند و حتی در صورت انجام آن، چون به قوانین بین‌المللی پایبند هستند، ریسک مسدود شدن حساب‌ها در آن‌ها بالاست. به همین دلیل توصیه می‌شود از این صرافی‌ها بدون احراز هویت استفاده کنید.
مزایا و معایب صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی نسبت به ایرانی چیست؟
بر اساس بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی، صرافی‌های ایرانی مانند تترلند، بیت پین، بیت 24 و نوبیتکس از گزینه‌های پیش روی ایرانیان هستند. این صرافی‌ها با در نظر گرفتن نیازهای خاص کاربران داخلی، خدماتی چون پشتیبانی به زبان فارسی و امکان واریز و برداشت ریالی را ارائه می‌دهند. همچنین، صرافی‌های ایرانی به‌طور ویژه به نیازهای حقوقی و قوانین ملی توجه دارند و درگیر محدودیت‌های تحریمی نیست و احراز هویت در آن‌ها آسان‌تر است. با این حال، از تنوع پایین‌تری از ارز‌ها پشتیبانی می‌کنند و نقدینگی آن‌ها کمتر است.
در نهایت، انتخاب صرافی مناسب بستگی به نیازهای خاص شما، مانند امنیت، هزینه‌ها، سرعت معاملات و ابزارهای معاملاتی در دسترس دارد. بنابراین بسیار مهم است که قبل از انتخاب صرافی، ویژگی‌های آن را به‌دقت بررسی کرده و نظرات کاربران و بررسی‌های معتبر را مطالعه کنید تا بتوانید انتخاب بهتری داشته باشید.
