ظرفیت مجاز نگهداری ارز

براساس این دستورالعمل که برای اولین بار توسط بانک مرکزی ابلاغ شده است، سقف نگهداری ارز (اسکناس) توسط اشخاص 10 هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها تعیین شده است. از سوی دیگر اعلام شده است حمل و نگهداری ارز برای مبالغ بیشتر از 10 هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها توسط اشخاص صرفا در صورت داشتن یکی از مدارک سند موسسه اعتباری، رسید سنا یا اظهارنامه گمرکی مجاز است. این در حالی است که قبلا در مورد ارز قابل حمل توسط مسافر قوانینی وضع شده بود. براساس قوانین قبلی هر مسافر می‌توانست حداکثر معادل 5 هزار یورو از کشور خارج و حداکثر معادل 10 هزار یورو وارد کشور کند.  اما در مورد نگهداری ارز در داخل کشور دستورالعمل رسمی وجود نداشت. در این دستورالعمل جدید تاکید شده است که هرگونه مبادله، خرید و فروش ارز خارج از سیستم بانکی یا صرافی مجاز، ممنوع است.   البته در این دستورالعمل به این نکته اشاره شده که اشخاص نمی‌توانند بیشتر از 10 هزار یورو و معادل آن داشته باشند مگر اینکه سند موسسه اعتباری، رسید سنا یا اظهارنامه گمرکی داشته باشند. البته باید به این نکته نیز توجه کنند که سند موسسه اعتباری و رسید سنا، حداکثر 6 ماه از تاریخ صدور دارای اعتبار است. قبل از انقضای مهلت مذکور، دارندگان سند موسسه اعتباری و رسید سنا مکلفند به دو روش زیر عمل کنند: اولا، واریز ارز مربوط به حساب ارزی نزد یکی از موسسات اعتباری، دوما، فروش ارز به یکی از موسسات اعتباری به نرخ بازار (مندرج در سامانه معاملات الکترونیکی ارز ETS) یا فروش به صرافی با درج در سامانه سنا.  در ادامه این دستورالعمل آمده است که در خصوص ارزهای بیشتر از 10 هزار یورو یا معادل آن به سایر ارزها نزد اشخاص که از مهلت سند موسسه اعتباری یا رسید سنا آنها بیش از 6 ماه گذشته باشد، از تاریخ ابلاغ این دستورالعمل سند موسسه اعتباری و رسید سنا آنها سه ماه دارای اعتبار بوده و لازم است در بازه زمانی مذکور به همان دو روشی که ذکر شد عمل شود.  موسسه اعتباری‌ها و صرافی‌ها از مفاد این دستورالعمل مستثنی بوده و حمل ارز متعلق به این دو نهاد توسط نماینده آنها منوط به ارائه معرفی‌نامه رسمی از سوی موسسه، حاوی مشخصات هویتی حامل، مبدا و مقصد ارز، میزان و نوع ارز و علت حمل و جابه‌جایی و در مورد صرافی‌ها به همراه رسید سنا است. در ادامه بر این نکته تاکید شده است که معرفی‌نامه ممهور به مهر و امضای مجاز صرافی صرفا برای حمل ارز میان صرافی ها، بانک و بازار متشکل ارزی قابلیت استفاده دارد.  علاوه براین به این نکته اشاره شده است که کلیه اقدامات مذکور در این دستورالعمل هیچ گونه اثری در خصوص منشأ ارزهای حاصله ایجاد نخواهد کرد. از این رو چنانچه در هر مرحله مشخص شود که ارزهای نگهداری شده حاصل از جرائم منشأ پولشویی بوده یا به قصد تامین مالی تروریسم نگهداری می‌شود، مشمول ضوابط مقرر در خصوص مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم خواهند بود.  این دستورالعمل نشان می‌دهد بانک مرکزی در نظر دارد اسکناس‌های ارزی را از سطح جامعه جمع‌آوری کرده و آنها را در سامانه‌های رسمی خود سر و سامان دهد. اما فارغ از اینکه بانک مرکزی در 10 ماده سعی کرده شفافیت لازم برای نگهداری و حمل ارز در کشور را مشخص کند، همچنان این سوال وجود دارد اگر افرادی حواله ارزی از قبل داشته باشند و بخواهند اسکناس خود را تحویل بگیرند چه فرآیندی را باید طی کنند.